據臺灣《工商時(shí)報》報道，隨著(zhù)兩岸金融業(yè)務(wù)的開(kāi)放，愈來(lái)愈多臺灣投資人對人民幣資產(chǎn)極感興趣。對此，瑞士銀行亞洲保險和非銀行金融機構研究部主管梁智勤表示，隨著(zhù)人民幣升值與國際影響力增強，以及大陸金融市場(chǎng)逐步開(kāi)放，臺灣未來(lái)對人民幣相關(guān)資產(chǎn)的需求將逐步提高。
但對于臺灣金融業(yè)者西進(jìn)大陸市場(chǎng)的情況，梁智勤認為還可再加快一點(diǎn)。他提到，相較于香港、歐美等金融業(yè)者已在大陸建立交易平臺，也有全牌照的證券投行情況來(lái)看，臺灣金融、保險與證券業(yè)者在大陸人民幣業(yè)務(wù)的進(jìn)程上，已經(jīng)呈現落后狀態(tài)。因此臺灣未來(lái)應抓緊進(jìn)度，追趕人民幣業(yè)務(wù)。
大學(xué)讀書(shū)時(shí)代專(zhuān)注于經(jīng)濟與金融的梁智勤認為，當前以大陸為主的“大中華地區”正進(jìn)行著(zhù)經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)等結構調整，由此產(chǎn)生許多變化，三個(gè)方向值得注意。
首先是儲蓄、醫療、保障等基本金融保險產(chǎn)品仍會(huì )繼續存在，但傳統上利用業(yè)務(wù)員整天跑的方式已經(jīng)行不通了，產(chǎn)品方面類(lèi)似短年期、現金價(jià)高、傳統儲蓄性的金融產(chǎn)品對大眾的吸引力也降低。
因此，金融機構必須要針對投資者推出更復雜化、差異化的產(chǎn)品，機構也會(huì )走上“一個(gè)品牌，一個(gè)平臺，多元產(chǎn)品”的發(fā)展道路。
其次是現在的投資者不再像過(guò)去只會(huì )被動(dòng)接受業(yè)者提供的商品，因此金融業(yè)者必須設法了解投資者需求。例如中國平安自設二手車(chē)交易網(wǎng)“平安好車(chē)”，透過(guò)此平臺獲取客戶(hù)所留資料，延伸判斷客戶(hù)需要什么樣的車(chē)貸與車(chē)險等服務(wù)。
第三則是網(wǎng)絡(luò )金融業(yè)的崛起，各式網(wǎng)絡(luò )交易平臺也對傳統的金融業(yè)營(yíng)運造成影響。例如，大陸網(wǎng)絡(luò )巨頭阿里巴巴集團旗下的支付寶、余額寶，由于對投資人吸引力強，逼使金融銀行業(yè)者不得不正視其威脅，進(jìn)而加速擁抱虛擬金融平臺。
梁智勤指出，例如，中國平安很快地就與阿里巴巴、騰訊等網(wǎng)絡(luò )業(yè)者一起合作經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。不過(guò)網(wǎng)絡(luò )金融屬于新興行業(yè)，官方雖然表態(tài)支持金融創(chuàng )新，但還是不會(huì )讓它沖得太快。
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