中國人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行，各省、自治區、直轄市公安廳、局，新疆生產(chǎn)建設兵團公安局,國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：

    為加大對銀行卡違法犯罪活動(dòng)的打擊力度，維護持卡人和商業(yè)銀行的合法權益，營(yíng)造良好的奧運支付環(huán)境，中國人民銀行、公安部決定自2008年4月至7月在全國范圍內開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專(zhuān)項行動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)項行動(dòng)”）�，F將有關(guān)工作部署如下：

    一、工作目標

    通過(guò)開(kāi)展專(zhuān)項行動(dòng)，偵破一批銀行卡違法犯罪案件，有力震懾犯罪分子；進(jìn)一步健全銀行卡違法犯罪防控機制；強化用卡安全宣傳工作，努力提高社會(huì )公眾的安全用卡意識；進(jìn)一步消除銀行卡支付體系存在的風(fēng)險隱患，為奧運會(huì )成功舉辦營(yíng)造安全、良好的支付結算環(huán)境。

    二、工作重點(diǎn)

    按照“打防并舉，綜合治理”的原則，排查銀行卡支付體系的安全隱患，進(jìn)一步完善、落實(shí)銀行卡發(fā)行、交易、清算等環(huán)節的各項管理制度規定；加大對銀行卡犯罪的打擊力度，積極探索建立跨部門(mén)之間預防和打擊銀行卡違法犯罪的長(cháng)效機制。專(zhuān)項行動(dòng)的重點(diǎn)地區是北京、上海、天津、沈陽(yáng)、秦皇島、青島等奧運項目舉辦城市和部分重點(diǎn)旅游城市。

    三、工作內容

    （一）各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)對各自銀行卡業(yè)務(wù)、技術(shù)情況等進(jìn)行全面自查、自改。發(fā)卡銀行要認真自查本行銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，及時(shí)查漏補缺，加強對銀行卡申領(lǐng)人的資格審核，嚴格執行賬戶(hù)實(shí)名制及銀行卡業(yè)務(wù)管理的各項規定，完善業(yè)務(wù)流程，提高技術(shù)水平，增強風(fēng)險防范能力;加強對ATM機（即自動(dòng)柜員機，下同）的安全維護工作，建立ATM機巡查和實(shí)時(shí)監控制度，提高ATM機監控設備的安裝率，布放在奧運場(chǎng)館周邊、奧運城市重點(diǎn)街區的ATM機的監控設備安裝率要達到100％；加強用卡安全教育工作,在持卡人申領(lǐng)卡片時(shí)應逐一發(fā)放安全用卡宣傳資料。收單銀行要加強對特約商戶(hù)和POS機（即銀行卡銷(xiāo)售點(diǎn)終端，下同）的管理，強化特約商戶(hù)風(fēng)險控制，認真審核特約商戶(hù)資質(zhì)（所審核資料至少應包括特約商戶(hù)的營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份證件），防止拓展不合規、高風(fēng)險商戶(hù)；建立健全對POS機具的管理和日常監控機制，加強對商戶(hù)收銀員在識別偽卡等方面的培訓工作。中國銀聯(lián)在確保銀行卡清算網(wǎng)絡(luò )安全、穩定運行的基礎上，協(xié)助各業(yè)務(wù)參與方完善跨行交易風(fēng)險監控和管理手段，盡快建立和完善統一的入網(wǎng)商戶(hù)、銀行卡機具交易監控和管理系統，增強對可疑交易的識別和監測能力；聯(lián)合各業(yè)務(wù)參與方開(kāi)展奧運期間銀行卡安全支付應急演練，及時(shí)發(fā)現并整改存在的問(wèn)題，切實(shí)做好銀行卡風(fēng)險防控工作。

    （二）各地公安機關(guān)要切實(shí)履行打擊職能，集中力量查處一批銀行卡犯罪案件。要嚴厲打擊偽卡欺詐、針對ATM機竊取用戶(hù)資金、涉外銀行卡等銀行卡犯罪行為，組織精干力量，偵破一批案件，摧毀一批犯罪團伙，力爭在短期內形成打擊銀行卡犯罪的強大聲勢，以有效遏制銀行卡犯罪案件高發(fā)態(tài)勢。要樹(shù)立情報主導警務(wù)的理念，深挖線(xiàn)索，擴大案源。對各類(lèi)金融機構移送和群眾舉報的犯罪線(xiàn)索，要及時(shí)進(jìn)行梳理分類(lèi)，準確甄別案件性質(zhì)，對涉嫌犯罪的案件要及時(shí)開(kāi)展偵破工作，最大限度地挽回經(jīng)濟損失。要建立大要案部、省兩級分級督辦制度，將案情復雜、情節嚴重、涉案金額巨大、影響惡劣的案件，列為督辦案件。對列為督辦的案件，辦案單位要采取有力措施，明確分工，落實(shí)責任，加大辦案力度。

    （三）加強安全用卡宣傳，營(yíng)造良好的輿論氛圍。此次專(zhuān)項行動(dòng)的宣傳口號是“迎奧運、放心用卡、安全支付”。各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)等單位要充分利用廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等新聞媒體集中開(kāi)展宣傳報道工作；因地制宜，創(chuàng )新宣傳方式，增強宣傳實(shí)效性，可通過(guò)在銀行網(wǎng)點(diǎn)、ATM機布放地點(diǎn)和特約商戶(hù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼或發(fā)放宣傳材料、舉辦銀行卡安全使用知識進(jìn)社區活動(dòng)等方式，多方位、多角度、經(jīng)常性地開(kāi)展銀行卡安全使用知識宣傳，營(yíng)造良好的用卡輿論氛圍。爭取社會(huì )各界對專(zhuān)項行動(dòng)的理解和支持，動(dòng)員和鼓勵廣大群眾積極舉報和揭露銀行卡犯罪行為，為公安機關(guān)偵破銀行卡犯罪案件提供線(xiàn)索。公安機關(guān)要及時(shí)曝光銀行卡犯罪的典型手段，及時(shí)發(fā)布預警防范信息，引導社會(huì )公眾提高防范意識和識別能力。

    四、工作步驟

    （一）動(dòng)員部署階段（2008年4月）。

    各商業(yè)銀行總行、中國銀聯(lián)要結合各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，及時(shí)制定本系統專(zhuān)項行動(dòng)方案，并認真組織落實(shí)。人民銀行各分支機構、各地公安機關(guān)要結合本地實(shí)際情況，盡快研究制定切實(shí)可行的行動(dòng)計劃，督促轄區內各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司加強協(xié)調配合，強化措施，積極落實(shí)各項要求。

    （二）集中整治階段（4月至5月）。

    各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)認真開(kāi)展排查、整頓工作。人民銀行各分支機構、各地公安機關(guān)對轄區內各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司排查、整頓工作進(jìn)行檢查指導，并組織開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)，按照各自的職責分工，對排查發(fā)現的違法犯罪問(wèn)題開(kāi)展查處工作。

    （三）督查階段（6月）。

    根據各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)自查自改情況，中國人民銀行和公安部組織開(kāi)展督查工作，重點(diǎn)督查北京等6個(gè)奧運城市和部分旅游重點(diǎn)省市專(zhuān)項行動(dòng)開(kāi)展情況。

    （四）總結鞏固階段（7月）。

    各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)及時(shí)總結專(zhuān)項行動(dòng)情況，認真梳理、分析排查出的線(xiàn)索和問(wèn)題，積極研究有針對性的措施，深入開(kāi)展整改工作，確保排查出的隱患治理到位。人民銀行各分支機構、各地公安機關(guān)要在督促轄區內各商業(yè)銀行和中國銀聯(lián)分公司認真做好總結、整改工作的基礎上，研究建立安全用卡長(cháng)效工作機制，切實(shí)鞏固專(zhuān)項行動(dòng)成果。

    奧運會(huì )結束后，中國人民銀行和公安部將對專(zhuān)項行動(dòng)中涌現出來(lái)的先進(jìn)單位和個(gè)人進(jìn)行通報表?yè)P，對工作懈怠、行動(dòng)不力的單位進(jìn)行通報批評。

    五、工作要求

    （一）統一認識，精心組織。各單位要認真分析當前銀行卡違法犯罪活動(dòng)日益突出的嚴峻形勢，充分認識開(kāi)展專(zhuān)項行動(dòng)的重要意義，切實(shí)統一思想，加強領(lǐng)導，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)專(zhuān)項行動(dòng)。

    中國人民銀行聯(lián)合公安部成立專(zhuān)項行動(dòng)辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)整治辦，電話(huà)010-66275328），負責專(zhuān)項行動(dòng)的組織、協(xié)調、指導、檢查工作。中國銀聯(lián)在中國人民銀行指導下，積極協(xié)助整治辦開(kāi)展各項工作。人民銀行各分支機構也要會(huì )同當地公安部門(mén)，成立本地區專(zhuān)項行動(dòng)辦公室，組織實(shí)施好本地區的專(zhuān)項行動(dòng)。

    （二）加強協(xié)作，確保實(shí)效。人民銀行各分支機構、各地公安機關(guān)要與轄區內各商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)分公司建立順暢的情報信息交流機制，密切合作，凝聚專(zhuān)項行動(dòng)合力。要因地制宜地采取措施，加大力度，深入開(kāi)展排查、整頓工作，及時(shí)發(fā)現和糾正不符合國家有關(guān)銀行卡管理法規的規定和做法，及時(shí)排除各類(lèi)安全隱患，確保專(zhuān)項行動(dòng)取得實(shí)效。公安機關(guān)內部的經(jīng)偵、治安、刑偵等各警種間也要加強協(xié)作，專(zhuān)項行動(dòng)期間，對各自管轄范圍內受理和查處的涉及銀行卡違法犯罪的情況，應及時(shí)進(jìn)行通報，并由經(jīng)偵部門(mén)歸口報整治辦掌握。

（三）及時(shí)報告，認真總結。專(zhuān)項行動(dòng)期間，各地專(zhuān)項行動(dòng)辦公室要于每月10日前將工作開(kāi)展情況書(shū)面報告整治辦，重要情況和查獲的大案、要案要及時(shí)予以報告。對專(zhuān)項行動(dòng)取得的戰果和發(fā)現的銀行卡犯罪新手法等內容，整治辦將通過(guò)新聞媒體及時(shí)向社會(huì )公布。整治行動(dòng)結束后，在認真總結的基礎上，探索在中國人民銀行、公安機關(guān)和商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)等單位之間建立銀行卡違法犯罪預警和研判機制、情況通報機制、案件偵辦協(xié)作機制、安全用卡宣傳教育機制，最終構建科學(xué)高效、務(wù)實(shí)全面的預防和打擊銀行卡違法犯罪長(cháng)效機制，為有力打擊銀行卡犯罪夯實(shí)基礎。