關(guān)于建立股指期貨投資者適當性制度的規定(試行)

　　第一條 為督促期貨公司建立健全內控、合規制度，建立并完善以了解客戶(hù)和分類(lèi)管理為核心的客戶(hù)管理和服務(wù)制度，保護投資者合法權益，保障股指期貨市場(chǎng)平穩、規范和健康運行，根據《期貨交易管理條例》、《期貨交易所管理辦法》及《期貨公司管理辦法》等法規、規章，制定本規定。

　　第二條 本規定所稱(chēng)股指期貨投資者適當性制度(以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資者適當性制度)，是指根據股指期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險特性，區別投資者的產(chǎn)品認知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當的投資者審慎參與股指期貨交易，并建立與之相適應的監管制度安排。

　　第三條 中國證監會(huì )各省、自治區、直轄市、計劃單列市監管局(以下統稱(chēng)各派出機構)，中國金融期貨交易所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中金所)，中國期貨保證金監控中心公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)監控中心)，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中期協(xié))應當按照“統一領(lǐng)導、各司其職、各負其責、加強協(xié)作、聯(lián)合監管”的原則，嚴格落實(shí)本規定的各項工作要求。

　　第四條 中國證監會(huì )及其派出機構對期貨公司執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行監督檢查。

　　中金所、中期協(xié)對期貨公司執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行自律管理。

　　監控中心對期貨公司執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行核查驗證。

　　第五條 中金所應當從投資者的經(jīng)濟實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認知能力、投資經(jīng)歷等方面，制定投資者適當性制度的具體標準和實(shí)施指引，并報中國證監會(huì )備案。

　　第六條 期貨公司應當建立健全內控、合規制度，嚴格落實(shí)投資者適當性制度。

　　期貨公司應當根據中金所制定的標準和指引，制定投資者適當性標準的實(shí)施方案，建立并有效執行客戶(hù)開(kāi)發(fā)管理制度和開(kāi)戶(hù)審核工作制度，完善業(yè)務(wù)流程與內部分工，加強責任追究。

　　期貨公司應當及時(shí)將投資者適當性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度報中金所和公司所在地中國證監會(huì )派出機構備案。

　　第七條 期貨公司應當深化客戶(hù)服務(wù)，向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險，全面客觀(guān)介紹股指期貨法律法規、業(yè)務(wù)規則和產(chǎn)品特征，測試投資者的股指期貨基礎知識，認真審核投資者開(kāi)戶(hù)申請材料，審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力，不得為不符合適當性標準的投資者申請開(kāi)立股指期貨交易編碼。

　　期貨公司應當建立客戶(hù)資料檔案，除依法接受調查和檢查外，應當為客戶(hù)保密。

　　第八條 自然人投資者應當全面評估自身的經(jīng)濟實(shí)力、產(chǎn)品認知能力、風(fēng)險控制能力、生理及心理承受能力等，審慎決定是否參與股指期貨交易。

　　法人投資者及其他經(jīng)濟組織從事股指期貨交易業(yè)務(wù)，應當根據自身的經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運作狀況，建立健全內部控制和風(fēng)險管理制度，對自身的內部控制和風(fēng)險管理能力進(jìn)行客觀(guān)評估，審慎決定是否參與股指期貨交易。

　　第九條 投資者應當如實(shí)申報開(kāi)戶(hù)材料，不得采取虛假申報等手段規避投資者適當性標準要求。投資者提供虛假證明材料的，應當承擔相應的責任。

　　投資者應當遵守“買(mǎi)賣(mài)自負”的原則，承擔股指期貨交易的履約責任，不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔股指期貨交易履約責任。

　　第十條 中金所、期貨公司應當加強對投資者交易行為的合法合規性管理，督促投資者遵守股指期貨交易相關(guān)法律、法規、規章及中金所業(yè)務(wù)規則，持續開(kāi)展投資者風(fēng)險教育。

　　第十一條 期貨公司應當完善客戶(hù)糾紛處理機制，明確承擔此項職責的部門(mén)和崗位，負責處理投資者參與股指期貨交易所產(chǎn)生的投訴等事項，及時(shí)化解相關(guān)矛盾糾紛。

　　期貨公司應當督促客戶(hù)遵守法律法規，通過(guò)正當途徑維護自身合法權益，不得侵害國家利益及他人的合法權益，不得擾亂社會(huì )公共秩序。

　　第十二條 期貨公司違反投資者適當性制度要求，未能執行相關(guān)內控、合規制度的，中國證監會(huì )及其派出機構依據相關(guān)法律法規的規定，采取監管措施；情節嚴重的，根據《期貨交易管理條例》第七十條進(jìn)行處罰。

　　期貨公司違反投資者適當性制度要求的，中金所、中期協(xié)應當根據業(yè)務(wù)規則和自律規則對其進(jìn)行紀律處分。

　　第十三條 取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司接受期貨公司委托，協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續的，應當對投資者開(kāi)戶(hù)資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險，進(jìn)行相關(guān)知識測試和風(fēng)險評估，做好開(kāi)戶(hù)入金指導，嚴格執行投資者適當性制度。

　　第十四條 期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應當在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所為投資者辦理股指期貨開(kāi)戶(hù)手續。

　　第十五條 中國證監會(huì )及其派出機構對取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司進(jìn)行日常監督檢查，發(fā)現證券公司違反投資者適當性制度要求的，依法采取監管措施或者予以行政處罰。

　　中金所對期貨公司執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行檢查，檢查中發(fā)現從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規行為的，應將有關(guān)情況通報相關(guān)派出機構。

　　第十六條 投資者適當性制度對投資者的各項要求以及依據制度進(jìn)行的評價(jià)，不構成投資建議，不構成對投資者的獲利保證。

　　第十七條 本規定由中國證監會(huì )負責解釋。

　　第十八條 本規定自2010年2月8日起施行。