江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金暫行管理辦法(2009.12.23)

　　江蘇省財政廳 江蘇省科學(xué)技術(shù)廳關(guān)于印發(fā)《江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償

　　專(zhuān)項資金暫行管理辦法》的通知

　　蘇財教[2009]178號

各市、縣財政局、科技局：

　　為緩解科技型小企業(yè)融資難問(wèn)題，加強科技資源與金融資源緊密結合，推動(dòng)新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，經(jīng)省政府同意，設立“江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省風(fēng)險補償資金）。為規范省風(fēng)險補償資金的管理，提高資金使用效益，我們制定了《江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金暫行管理辦法》（見(jiàn)附件），現印發(fā)給你們，請遵照執行。

　　附件：

　　江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金暫行管理辦法

　　江蘇省財政廳

　　江蘇省科學(xué)技術(shù)廳

　　二〇〇九年十月二十三日

　　江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金暫行管理辦法 　　

　　總  則

　　第一條　為促進(jìn)科技成果轉化，加強科技資源與金融資源緊密結合，提升企業(yè)自主創(chuàng )新能力，推動(dòng)新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，促進(jìn)全省產(chǎn)業(yè)結構調整升級，經(jīng)省政府同意，設立江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省風(fēng)險補償資金”）。為確保省風(fēng)險補償資金的規范管理和高效運作，制定本辦法。

　　第二條　省風(fēng)險補償資金每年從省科技成果轉化專(zhuān)項資金資助項目有償使用的回收資金中安排，由省科技廳、省財政廳共同管理。

　　第三條　省風(fēng)險補償資金用于補償協(xié)作銀行在支持科技型小企業(yè)具有自主知識產(chǎn)權的科技成果產(chǎn)業(yè)化過(guò)程中所發(fā)生的貸款損失。

　　第四條　省風(fēng)險補償資金的使用遵循“政府引導、市場(chǎng)運作、利益共享、風(fēng)險共擔”的原則，其風(fēng)險責任由省、各市縣（區）、項目單位及協(xié)作銀行共同承擔。

　　第二章  管理機構及職責

　　第五條　省科技廳會(huì )同省財政廳負責省風(fēng)險補償資金的管理工作，主要職責是：擬定省風(fēng)險補償資金管理辦法及相關(guān)實(shí)施細則；研究提出授信貸款年度支持重點(diǎn)和項目指南；審議授信貸款年度支持項目、貸款安排建議、項目代償及核銷(xiāo)申請；負責項目實(shí)施的監管與績(jì)效考核。

　　第六條　依托江蘇省生產(chǎn)力促進(jìn)中心設立省風(fēng)險補償資金管理服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省管理服務(wù)中心”）。省管理服務(wù)中心受省科技廳、省財政廳委托，具體負責省風(fēng)險補償資金的日常管理工作。其主要職責是：負責項目受理、評估、審核及貸款合同的簽訂；跟蹤了解項目實(shí)施情況；督促項目承擔單位按時(shí)歸還貸款；提出項目代償與核銷(xiāo)建議等。

　　第三章  運作方式

　　第七條　省風(fēng)險補償資金作為信用保障資金，以引導協(xié)作銀行向企業(yè)發(fā)放項目貸款的方式支持科技型小企業(yè)發(fā)展。

　　第八條　鼓勵各市、縣（區）安排相應的風(fēng)險補償資金，省對設立風(fēng)險補償資金的地區予以貸款額度支持。

　　第九條　協(xié)作銀行在省及各地風(fēng)險補償資金規模的基礎上給予放大3倍左右的貸款授信，并在中國人民銀行公布的同期基準利率基礎上予以一定的利率優(yōu)惠。

　　第十條　省科技廳會(huì )同省財政廳根據省及各市、縣（區）風(fēng)險補償資金規模，以及與協(xié)作銀行商定的貸款規模等，每年核定各市、縣（區）的貸款控制額度。

　　第十一條　省對所貸項目承擔70%左右的貸款損失風(fēng)險，各市、縣（區）承擔30%左右的貸款損失風(fēng)險，項目承擔單位的法定代表人對項目貸款承擔相應的法律責任，協(xié)作銀行承擔相應的利息損失風(fēng)險。

　　第四章  支持對象

　　第十二條　協(xié)作銀行的授信貸款用于扶持我省高技術(shù)新興產(chǎn)業(yè)的小企業(yè)成果轉化項目，其項目應符合以下條件：

　�。ㄒ唬┘夹g(shù)創(chuàng )新性強，技術(shù)水平領(lǐng)先；

　�。ǘ�）擁有作為申報項目依托的自主知識產(chǎn)權；

　�。ㄈ�）項目實(shí)施能產(chǎn)生較好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益；

　�。ㄋ模┮淹瓿裳芯块_(kāi)發(fā)，具備產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)的基本條件。

　　第十三條　申請授信貸款支持的科技型小企業(yè)，除項目符合第十二條要求外，還應具備下列條件： 

　�。ㄒ唬┮言诒臼〉怯涀�冊，具備獨立法人資格，產(chǎn)權清晰，具有健全的財務(wù)管理制度；

　�。ǘ�）企業(yè)主要從事高新技術(shù)產(chǎn)品的研制、開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)業(yè)務(wù)，企業(yè)管理團隊具有較強的創(chuàng )新意識、較高的市場(chǎng)開(kāi)拓能力和經(jīng)營(yíng)管理水平； 

　�。ㄈ�）企業(yè)年銷(xiāo)售收入在3000萬(wàn)元以下，資產(chǎn)不超過(guò)1000萬(wàn)元，職工人數原則上不超過(guò)300人，具有大專(zhuān)以上學(xué)歷的科技人員占職工總數的比例不低于30%；

　�。ㄋ模�無(wú)不良信用記錄。

　　第十四條　協(xié)作銀行的授信貸款優(yōu)先支持符合下列條件的科技型小企業(yè)：

　�。ㄒ唬┦〖壱陨细咝聟^內的企業(yè)；

　�。ǘ�）省級以上科技企業(yè)孵化器內的企業(yè)；

　�。ㄈ�）省高層次創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)人才引進(jìn)計劃和省“雙千人才工程”資助對象所創(chuàng )辦的企業(yè)。

　　第五章  項目申報與審核

　　第十五條　省科技廳會(huì )同省財政廳每年根據省科技成果轉化重點(diǎn)工作發(fā)布貸款項目申報指南，明確貸款項目的申報及組織要求。

　　第十六條　授信貸款項目申報材料包括：

　�。ㄒ唬�《江蘇省科技成果轉化風(fēng)險補償專(zhuān)項資金項目貸款申報書(shū)》；

　�。ǘ�）企業(yè)營(yíng)業(yè)執照副本、法人代碼證、國稅和地稅登記證副本復印件；

　�。ㄈ�）企業(yè)章程、注冊資本驗資報告、上年度財務(wù)報表；

　�。ㄋ模╉椖壳闆r的佐證材料（市級以上科技計劃項目批準文件、技術(shù)報告、檢測報告、用戶(hù)意見(jiàn)等）；

　�。ㄎ澹╉椖恐�識產(chǎn)權歸屬的證明文件（商標專(zhuān)用權證書(shū)、專(zhuān)利證書(shū)、著(zhù)作權登記證書(shū)及新藥證書(shū)等）；

　�。�六）與申報項目和企業(yè)有關(guān)的其它佐證材料（國家專(zhuān)賣(mài)、專(zhuān)控及特殊行業(yè)的產(chǎn)品，需提供主管機關(guān)出具的批準文書(shū)復印件）。

　　第十七條　項目申報實(shí)行屬地化管理。符合條件的項目，由企業(yè)向所在地市、縣（區）科技局、財政局申報。各市、縣（區）科技局會(huì )同財政局，依據貸款項目的申報條件與指南要求，對申報項目的技術(shù)先進(jìn)性、可行性，知識產(chǎn)權的法律狀態(tài)，企業(yè)財務(wù)狀況等進(jìn)行審核。

　　第十八條　各市、縣（區）科技局會(huì )同財政局對申報項目審核后，在省核定的貸款控制額度內將項目推薦給省協(xié)作銀行的地方分支機構，由其對申報項目的財務(wù)風(fēng)險等進(jìn)行評估。經(jīng)各市、縣（區）科技、財政部門(mén)審核和省協(xié)作銀行地方分支機構評估合格的項目，推薦至省管理服務(wù)中心。

　　第十九條　省管理服務(wù)中心對各市、縣（區）推薦的項目進(jìn)行評估審核后，提出擬立項項目及貸款安排建議，報省科技廳、省財政廳審批。經(jīng)批準的項目，由協(xié)作銀行發(fā)放貸款。對審核不合格項目，其申請的貸款額度可在其他市、縣（區）間調劑。

　　第二十條　經(jīng)批準貸款的項目，由省管理服務(wù)中心、協(xié)作銀行、項目推薦單位及項目承擔單位共同簽訂貸款合同。

　　第二十一條　對批準貸款的項目，項目承擔單位以相應的自主知識產(chǎn)權作為質(zhì)押。

　　第二十二條　貸款項目實(shí)施周期原則上不超過(guò)2年。

　　第六章  項目管理與代償

　　第二十三條　各市、縣（區）科技局、財政局、省管理服務(wù)中心與協(xié)作銀行應共同做好貸款項目的管理工作。其中，各市、縣（區）科技局會(huì )同財政局負責貸款項目進(jìn)展情況的日常跟蹤管理，協(xié)調各方共同推進(jìn)項目實(shí)施，并及時(shí)報告項目實(shí)施情況和項目實(shí)施過(guò)程中出現的重大問(wèn)題；省協(xié)作銀行及其地方分支機構負責項目貸款后的財務(wù)監管。

　　第二十四條　項目承擔單位在貸款期內被并購重組的，其還款責任由并購重組后的企業(yè)承擔。

　　第二十五條　項目承擔單位因項目失敗、中止等原因致使貸款無(wú)法歸還的，由項目承擔單位提出代償申請，協(xié)作銀行及各市、縣（區）科技局、財政局核實(shí)情況后，報省管理服務(wù)中心；省管理服務(wù)中心對各地提出代償申請的項目進(jìn)行審核，并報省科技廳、省財政廳審批；經(jīng)批準的代償項目由省協(xié)作銀行和其地方分支機構按責任比例從省及各市、縣（區）風(fēng)險補償資金中劃款代償。協(xié)作銀行對發(fā)生代償項目的貸款免收利息。

　　第二十六條　各市、縣（區）科技部門(mén)對發(fā)生代償的項目，應將其出質(zhì)的知識產(chǎn)權在省技術(shù)產(chǎn)權交易市場(chǎng)拍賣(mài)、變賣(mài)，所得收入由省和地方按風(fēng)險責任比例受益。

　　第七章 考核獎懲

　　第二十七條　省科技廳、省財政廳每年根據立項項目的還款情況對省管理服務(wù)中心及各市、縣（區）科技局進(jìn)行考核。對未發(fā)生代償的市、縣（區），可增加其下一年度貸款控制額度；對代償超過(guò)一定比例的市、縣（區），核減其下一年度貸款控制額度，并相應增加其風(fēng)險責任比例。對連續兩年代償比例較大的地區，將取消其項目推薦資格。

　　第二十八條　項目承擔單位發(fā)生下列情形之一的，省科技廳、省財政廳和各市、縣（區）科技局及協(xié)作銀行有權提前追討項目承擔單位的貸款本息，并依法追究其法律責任：

　�。�1）弄虛作假騙取貸款的；

　�。�2）違反財經(jīng)紀律，挪用或擠占貸款資金的；

　�。�3）在日常管理中不配合項目實(shí)施情況核查，不按要求提供完整財務(wù)報表，項目進(jìn)展情況報告等材料的。

　　第二十九條　項目承擔單位貸款到期后，故意不還款的，省管理服務(wù)中心和各市、縣（區）科技主管部門(mén)應聯(lián)合協(xié)作銀行通過(guò)法律程序追償欠款及超期利息。

　　第三十條　發(fā)生代償的項目，其承擔單位列入省級各類(lèi)科技計劃項目信用管理。協(xié)作銀行根據有關(guān)規定記錄其企業(yè)和企業(yè)法定代表人或主要管理者個(gè)人的不良信用。

　　第八章 附  則

　　第三十一條　本辦法由省科技廳、省財政廳負責解釋。

　　第三十二條　本辦法自發(fā)布之日起施行。